مع مراعاة سلامة المستخدمين وبسبب المتطلبات القانونية لحكومة المملكة المتحدة ودول أخرى ، تقوم Admirria بتنفيذ سياسة KYC (تحديد العميل) و AML/CTF (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) على النحو المطلوب من قبل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
ما هو الهدف من سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
Admirria ملزمة بتطبيق سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على عملياتنا التجارية.
تهدف هذه السياسات إلى التخفيف من مخاطر استخدام خدماتنا
ارتكاب الجرائم المالية أو تسهيلها.
تلتزم Admirria بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CTF) من خلال تحديد المستخدمين الفعليين لحساباتنا بشكل صحيح والإشراف على معاملاتهم. يجب علينا تحديد وإيقاف معاملات الشراء التي تتم لإخفاء مصدر إجرامي للمال أو نشاط تمويل غير قانوني أو أي سلوك غير قانوني آخر.
ما هي سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هي إجراء لمنع استخدام خدماتنا في الالتزام أو
تسهيل الجرائم المالية. الأحكام المحددة لهذه السياسات سرية لمنع التجنب المحتمل من قبل المستخدمين المخادعين أو المحتالين. نريد أن نقدم لك بعض القواعد والشروط العامة لسياساتنا التي تهمك بشكل مباشر وتؤثر على الخدمات التي نقدمها.
تعريف المستخدم
نحن ملزمون بتحديد هوية الأشخاص الذين تم تمكينهم لإجراء عمليات شراء على موقعنا ، بما لا يدع مجالاً للشك. هذا هو السبب في أننا قد نطلب جمع صور / مسح ضوئي لبطاقة الهوية الخاصة بك.
في حالة الشك ، قد يقوم فريق دعم العملاء لدينا بالاتصال بك لتخفيف أي مخاوف.
إذا لم نتمكن من تحديد ، بما لا يدع مجالاً للشك ، أن المستندات التي قدمتها هي لك وأصلية ، فلن نتمكن من السماح لك بتنفيذ أي معاملات.
مراقبة المعاملات والإشراف عليها
باستخدام برامجنا الاحتكارية ، نقوم أيضًا بتحليل جميع المعاملات التي تتم على موقعنا على الويب ، بحثًا عن السلوك المشبوه وغير المعتاد. يتم تحليل المعاملات المختارة من قبل متخصصي مكافحة غسل الأموال لدينا وتقييمها من حيث مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أو قد تتطلب التوضيح مع العميل.
تحقق إضافي
قد يكون التحقق الإضافي ضروريًا إذا تم وضع علامة على معاملاتك على أنها مشبوهة أو غير عادية ، أو يؤهلك التحقق الخاص بنا كشخص يفرض مخاطر مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب.
في مثل هذه الحالات ، يمكننا طلب وثائق إضافية تثبت مكان إقامتك.
القواعد الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
Admirria ملزمة بإغلاق حساب المستخدم والإنهاء
علاقة العمل إذا وجد فريق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدينا أي نشاط مشبوه ، كما هو موضح في قواعد التشغيل الخاصة بنا أدناه.
تتضمن قواعد التشغيل لدينا ، من بين أمور أخرى ، ما يلي:
الدول الخاضعة للعقوبات
وفقًا لسياساتنا ، لا نقوم بفتح حسابات ولا نقوم بمعالجة المعاملات للمواطنين والمقيمين في البلدان التي تحظر فيها المعاملات المعاملات بموجب العقوبات الدولية أو اللوائح الداخلية أو التي تنشأ من بلدان تستند إلى معايير مختلفة (وكذلك الأشخاص المقيمون فيها) ( مؤشر مدركات الفساد الصادر عن منظمة الشفافية الدولية ، وتحذيرات مجموعة العمل المالي ، والبلدان ذات الأنظمة الضعيفة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب التي تحددها المفوضية الأوروبية ومعايير أخرى) ، تفرض مخاطر عالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
حاليًا ، هذه البلدان هي:
أفغانستان ، ساموا الأمريكية ، أنغولا ، جزر البهاما ، بوتسوانا ، بوروندي ، كمبوديا ، جمهورية إفريقيا الوسطى ، تشاد ، الكونغو ، كوبا ، جمهورية الكونغو الديمقراطية ، غينيا الاستوائية ، إريتريا ، إثيوبيا ، غانا ، غوام ، غينيا بيساو ، إيران ، العراق ، الشمال كوريا ، لبنان ، ليبيا ، مالي ، نيجيريا ، باكستان ، بنما ، بورتوريكو ، ساموا ، المملكة العربية السعودية ، سيراليون ، الصومال ، جنوب السودان ، سريلانكا ، السودان ، سوريا ، ترينيداد وتوباغو ، تونس ، فنزويلا ، اليمن ، زيمبابوي ، الولايات المتحدة الأمريكية (بعض الدول).
.svg){kind=small}
