Teniendo en cuenta la seguridad de los usuarios y debido a los requisitos legales del gobierno del Reino Unido y otros países, Admirria está implementando una política KYC (identificación del cliente) y AML/CTF (lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo) según sea necesario. por los bancos y otras instituciones financieras.

¿Cuál es el objetivo de la política ALD/CFT?

Admirria tiene la obligación de aplicar políticas ALD/CFT a nuestras operaciones comerciales.

Esas políticas tienen como objetivo mitigar el riesgo de que nuestros servicios se utilicen para

cometer o facilitar delitos financieros.

Admirria se compromete a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) mediante la identificación adecuada de los usuarios reales de nuestras cuentas y la supervisión de sus transacciones. Identificaremos y suspenderemos las transacciones de compra realizadas para ocultar un origen delictivo del dinero, actividad financiera ilegal u otro comportamiento ilegal.

¿Qué es una política ALD/CFT?

La política ALD/CFT es un procedimiento para evitar que nuestros servicios sean utilizados para cometer o

facilitar los delitos financieros. Las disposiciones específicas de esas políticas son confidenciales para evitar posibles elusiones por parte de usuarios deshonestos o fraudulentos. Queremos presentarle algunas de las reglas generales y estipulaciones de nuestras políticas que le conciernen directamente y afectan los servicios que le prestamos.

Identificación del usuario

Estamos obligados a identificar, más allá de toda duda razonable, la identidad de las personas habilitadas para realizar compras en nuestro sitio web. Esta es la razón por la que podemos pedirle que recopile sus fotos/escaneos de identificación.

En caso de duda, nuestro equipo de atención al cliente puede contactarlo para aliviar cualquier inquietud.

Si no podemos determinar, más allá de una duda razonable, que los documentos que proporcionó son suyos y auténticos, no podremos permitirle ejecutar ninguna transacción.

Seguimiento y supervisión de transacciones

Utilizando nuestro software propietario, también analizamos todas las transacciones que tienen lugar en nuestro sitio web, en busca de comportamientos sospechosos e inusuales. Las transacciones seleccionadas son analizadas por nuestros especialistas AML y evaluadas por riesgos AML/CTF. O puede requerir una aclaración con el Cliente.

Verificación adicional

Puede ser necesaria una verificación adicional si sus transacciones se marcan como sospechosas o inusuales, o si nuestra verificación lo califica como una persona que impone un riesgo ALD / CTF.

En tales casos, podemos requerir documentación adicional que acredite su lugar de residencia.

Reglas Básicas AML/CTF

Admirria está obligado a cerrar la cuenta del usuario y cancelar

la relación comercial si nuestro equipo ALD/CFT encuentra alguna actividad sospechosa, como se presenta en nuestras reglas operativas a continuación.

Nuestras reglas de operación incluyen, entre otras, las siguientes:

• Admirria no aceptará compras en efectivo ni devoluciones en efectivo.
• Admirria no aceptará compras o pagos de terceros en una cuenta de usuario, gestionada en nombre de otra persona, conjuntamente o por cuentas compartidas, etc.
• Admirria no permite ninguna excepción a las reglas de documentación de usuario requeridas.
• Admirria se reserva el derecho de negarse a procesar la transacción de un Usuario en cualquier momento por sospecha de riesgo AML/CTF.

Países bajo sanciones

De acuerdo con nuestras políticas, no abrimos cuentas y no procesamos transacciones para ciudadanos y residentes de países donde las transacciones están prohibidas por sanciones internacionales o regulaciones internas o que se originan en países que se basan en varios criterios ( Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International, advertencias del GAFI, países con regímenes débiles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo determinados por la Comisión Europea y otros criterios), imponen alto ALD/CTF es de alto riesgo.

Actualmente, estos países son:

Afganistán, Samoa Americana, Angola, Bahamas, Botswana, Burundi, Camboya, República Centroafricana, Chad, Congo, Cuba, República Democrática del Congo, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Etiopía, Ghana, Guam, Guinea Bissau, Irán, Irak, Norte Corea, Líbano, Libia, Malí, Nigeria, Pakistán, Panamá, Puerto Rico, Samoa, Arabia Saudita, Sierra Leona, Somalia, Sudán del Sur, Sri Lanka, Sudán, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez, Venezuela, Yemen, Zimbabue, EE. UU. (algunos estados).