Compte tenu de la sécurité des utilisateurs et en raison des exigences légales du gouvernement du Royaume-Uni et d’autres pays, Admirria met en œuvre une politique KYC (identification du client) et AML/CTF (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) comme requis par les banques et autres institutions financières.

Quel est l’objectif de la politique LBC/FT ?

Admirria est dans l’obligation d’appliquer les politiques AML/CTF à nos opérations commerciales.

Ces politiques visent à atténuer le risque que nos services soient utilisés pour

commettre ou faciliter des délits financiers.

Admirria s’engage à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML / CTF) en identifiant correctement les utilisateurs réels de nos comptes et en supervisant leurs transactions. Nous identifierons et cesserons les transactions d’achat effectuées pour cacher une origine criminelle de l’argent, une activité financière illégale ou tout autre comportement illégal.

Qu’est-ce qu’une politique AML/CTF ?

La politique AML/CTF est une procédure visant à empêcher que nos services soient utilisés pour commettre ou

faciliter les délits financiers. Les dispositions spécifiques de ces politiques sont confidentielles afin d’éviter tout éventuel évitement par des utilisateurs malhonnêtes ou frauduleux. Nous voulons vous présenter certaines des règles générales et des stipulations de nos politiques qui vous concernent directement et affectent les services que nous rendons.

Identification de l’utilisateur

Nous sommes tenus d’identifier, au-delà de tout doute raisonnable, l’identité des personnes autorisées à effectuer des achats sur notre site Web. C’est la raison pour laquelle nous pouvons être amenés à vous demander de collecter vos photos/scans d’identité.

En cas de doute, notre équipe d’assistance à la clientèle peut vous contacter pour dissiper toute inquiétude.

Si nous ne pouvons pas déterminer, au-delà de tout doute raisonnable, que les documents que vous avez fournis sont les vôtres et authentiques, nous ne serons pas en mesure de vous laisser exécuter des transactions.

Suivi et supervision des transactions

À l’aide de notre logiciel propriétaire, nous analysons également toutes les transactions qui ont lieu sur notre site Web, à la recherche de comportements suspects et inhabituels. Les transactions sélectionnées sont analysées par nos spécialistes AML et évaluées pour les risques AML / CTF. Ou peut nécessiter des éclaircissements avec le Client.

Vérification supplémentaire

Une vérification supplémentaire peut être nécessaire si vos transactions sont signalées comme suspectes ou inhabituelles, ou si notre vérification vous qualifie comme une personne imposant un risque AML/CTF.

Dans de tels cas, nous pouvons exiger des documents supplémentaires prouvant votre lieu de résidence.

Règles de base AML / CTF

Admirria est obligé de fermer le compte de l’utilisateur et de résilier

la relation commerciale si notre équipe AML/CTF découvre une activité suspecte, comme présenté dans nos règles de fonctionnement ci-dessous.

Nos règles de fonctionnement comprennent, entre autres, ce qui suit :

• Admirria n’accepte pas les achats en espèces ou les remboursements en espèces.
• Admirria n’acceptera aucun achat ou paiement de tiers sur un compte utilisateur, géré pour le compte de quelqu’un d’autre, conjointement ou par des comptes partagés, etc.
• Admirria n’autorise aucune exception aux règles de documentation utilisateur requises.
• Admirria se réserve le droit de refuser de traiter la transaction d’un Utilisateur à tout moment en raison d’une suspicion de risque AML/CTF.

Pays sous sanctions

Conformément à nos politiques, nous n’ouvrons pas de comptes et ne traitons pas de transactions pour les citoyens et résidents de, ainsi que les personnes séjournant dans, des pays où les transactions sont interdites par des sanctions internationales ou des réglementations internes ou provenant de pays qui sont basés sur divers critères ( L’indice de perception de la corruption de Transparency International, les avertissements du GAFI, les pays dont les régimes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont faibles, déterminés par la Commission européenne et d’autres critères), imposent une AML/CTF élevée à haut risque.

Actuellement, ces pays sont :

Afghanistan, Samoa américaines, Angola, Bahamas, Botswana, Burundi, Cambodge, République centrafricaine, Tchad, Congo, Cuba, République démocratique du Congo, Guinée équatoriale, Érythrée, Éthiopie, Ghana, Guam, Guinée Bissau, Iran, Irak, Nord Corée, Liban, Libye, Mali, Nigéria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Samoa, Arabie saoudite, Sierra Leone, Somalie, Soudan du Sud, Sri Lanka, Soudan, Syrie, Trinité-et-Tobago, Tunisie, Venezuela, Yémen, Zimbabwe, États-Unis (certains états).