Vista la sicurezza degli utenti e in considerazione dei requisiti legali del governo del Regno Unito e di altri paesi, Admirria sta implementando una politica KYC (identificazione del cliente) e AML/CTF (lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo) come richiesto da banche e altri istituti finanziari.

Qual è l’obiettivo della politica AML/CTF?

Admirria ha l’obbligo di applicare le politiche AML/CTF alle nostre operazioni commerciali.

Tali politiche mirano a mitigare il rischio di utilizzo dei nostri servizi

commettere o facilitare reati finanziari.

Admirria si impegna a combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML / CTF) identificando correttamente gli utenti effettivi dei nostri account e supervisionando le loro transazioni. Identificheremo e cesseremo le transazioni di acquisto effettuate per nascondere un’origine criminale di denaro, attività finanziarie illegali o altri comportamenti illeciti.

Che cos’è una politica AML/CTF?

La politica AML/CTF è una procedura per impedire che i nostri servizi vengano utilizzati per commettere o

facilitare i reati finanziari. Le disposizioni specifiche di tali politiche sono riservate per prevenire possibili elusioni da parte di utenti disonesti o fraudolenti. Vogliamo presentarvi alcune delle regole generali e delle clausole delle nostre polizze che riguardano direttamente voi e influiscono sui servizi che offriamo.

Identificazione dell’utente

Siamo obbligati a identificare, oltre ogni ragionevole dubbio, l’identità delle persone abilitate ad effettuare acquisti sul nostro sito web. Questo è il motivo per cui potremmo chiederti di raccogliere le tue foto/scansioni di identità.

In caso di dubbio, il nostro team di assistenza clienti potrebbe contattarti per alleviare qualsiasi dubbio.

Se non siamo in grado di determinare, oltre ogni ragionevole dubbio, che i documenti da te forniti sono tuoi e autentici, non saremo in grado di consentirti di eseguire alcuna transazione.

Monitoraggio e supervisione delle operazioni

Utilizzando il nostro software proprietario, analizziamo anche tutte le transazioni che avvengono sul nostro sito web, alla ricerca di comportamenti sospetti e insoliti. Le transazioni selezionate vengono analizzate dai nostri specialisti AML e valutate per i rischi AML/CTF. O può richiedere chiarimenti con il Cliente.

Verifica aggiuntiva

Potrebbe essere necessaria un’ulteriore verifica se le tue transazioni sono contrassegnate come sospette o insolite o se la nostra verifica ti qualifica come persona che impone il rischio di AML/CTF.

In questi casi, possiamo richiedere ulteriore documentazione comprovante il tuo luogo di residenza.

Regole di base AML/CTF

Admirria è obbligata a chiudere l’account dell’utente e terminare

il rapporto commerciale se il nostro team AML/CTF rileva attività sospette, come illustrato nelle nostre regole operative di seguito.

Le nostre regole operative includono, tra l’altro, quanto segue:

• Admirria non accetterà acquisti in contanti o rimborsi in contanti.
• Admirria non accetterà acquisti o pagamenti di terzi su un account utente, gestito per conto di qualcun altro, congiuntamente o tramite account condivisi, ecc.
• Admirria non ammette eccezioni alle regole di documentazione utente richieste.
• Admirria si riserva il diritto di rifiutare di elaborare la transazione di un Utente in qualsiasi momento a causa del sospetto di rischio di AML/CTF.

Paesi soggetti a sanzioni

Secondo le nostre politiche, non apriamo conti e non elaboriamo transazioni per cittadini, residenti e persone che risiedono in paesi in cui le transazioni sono vietate da sanzioni internazionali o regolamenti interni o provenienti da paesi che si basano su vari criteri ( L’indice di percezione della corruzione di Transparency International, gli avvisi del GAFI, i paesi con regimi deboli di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo determinati dalla Commissione europea e altri criteri), impongono un elevato rischio di AML/CTF.

Attualmente, questi paesi sono:

Afghanistan, Samoa americane, Angola, Bahamas, Botswana, Burundi, Cambogia, Repubblica Centrafricana, Ciad, Congo, Cuba, Repubblica Democratica del Congo, Guinea Equatoriale, Eritrea, Etiopia, Ghana, Guam, Guinea Bissau, Iran, Iraq, Nord Corea, Libano, Libia, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Porto Rico, Samoa, Arabia Saudita, Sierra Leone, Somalia, Sud Sudan, Sri Lanka, Sudan, Siria, Trinidad e Tobago, Tunisia, Venezuela, Yemen, Zimbabwe, USA (alcuni stati).