Mając na uwadze bezpieczeństwo użytkowników oraz ze względu na wymogi prawne rządu Wielkiej Brytanii i innych krajów, Admirria wdraża politykę KYC (identyfikacja klienta) oraz AML/CTF (zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu) zgodnie z wymaganiami przez banki i inne instytucje finansowe.

Jaki jest cel polityki AML/CTF?

Admirria jest zobowiązana do stosowania zasad AML/CTF w naszej działalności biznesowej.

Zasady te mają na celu ograniczenie ryzyka korzystania z naszych usług

popełniać lub ułatwiać przestępstwa finansowe.

Admirria angażuje się w zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CTF) poprzez właściwą identyfikację rzeczywistych użytkowników naszych kont i nadzorowanie ich transakcji. Zidentyfikujemy i zaprzestaniemy transakcji zakupu dokonanych w celu ukrycia przestępczego pochodzenia pieniędzy, nielegalnej działalności finansowej lub innego niezgodnego z prawem zachowania.

Co to jest polityka AML/CTF?

Polityka AML/CTF to procedura zapobiegająca wykorzystywaniu naszych usług do zatwierdzania lub

ułatwiać przestępstwa finansowe. Szczegółowe postanowienia tych polityk są poufne, aby zapobiec możliwemu unikaniu ich przez nieuczciwych lub nieuczciwych użytkowników. Pragniemy przedstawić Państwu niektóre z ogólnych zasad i postanowień naszych polityk, które bezpośrednio Państwa dotyczą i mają wpływ na świadczone przez nas usługi.

Identyfikacja użytkownika

Jesteśmy zobowiązani do określenia, ponad wszelką wątpliwość, tożsamości osób, które mają możliwość dokonywania zakupów w naszym serwisie. Z tego powodu możemy poprosić o odebranie Twoich zdjęć/skanów do dokumentów tożsamości.

W razie wątpliwości nasz zespół obsługi klienta może skontaktować się z Tobą, aby rozwiać wszelkie wątpliwości.

Jeżeli nie będziemy w stanie ustalić, ponad wszelką wątpliwość, że dostarczone przez Ciebie dokumenty są Twoje i autentyczne, nie będziemy mogli pozwolić Ci na dokonanie jakichkolwiek transakcji.

Monitorowanie i nadzór transakcji

Korzystając z naszego autorskiego oprogramowania, analizujemy również wszystkie transakcje, które mają miejsce na naszej stronie, szukając podejrzanych i nietypowych zachowań. Wybrane transakcje są analizowane przez naszych specjalistów AML i oceniane pod kątem ryzyk AML/CTF. Lub może wymagać wyjaśnień z Klientem.

Dodatkowa weryfikacja

Dodatkowa weryfikacja może być konieczna, jeśli Twoje transakcje zostaną oznaczone jako podejrzane lub nietypowe lub nasza weryfikacja kwalifikuje Cię jako osobę nakładającą ryzyko AML/CTF.

W takich przypadkach możemy wymagać dodatkowej dokumentacji potwierdzającej Twoje miejsce zamieszkania.

Podstawowe zasady AML / CTF

Admirria jest zobowiązana do zamknięcia konta użytkownika i usunięcia

relacje biznesowe, jeśli nasz zespół ds. AML/CTF wykryje jakiekolwiek podejrzane działania, zgodnie z poniższymi zasadami działania.

Nasze zasady działania obejmują między innymi:

• Admirria nie przyjmuje zakupów gotówkowych ani zwrotów gotówki.
• Admirria nie przyjmuje żadnych zakupów ani płatności dokonywanych przez osoby trzecie na koncie użytkownika, zarządzanym w imieniu innej osoby, wspólnie lub przez współdzielone konta itp.
• Admirria nie dopuszcza żadnych wyjątków od wymaganych zasad dokumentacji użytkownika.
• Admirria zastrzega sobie prawo do odmowy przetworzenia transakcji Użytkownika w dowolnym momencie z powodu podejrzenia ryzyka AML/CTF.

Kraje objęte sankcjami

Zgodnie z naszymi zasadami nie otwieramy rachunków i nie przetwarzamy transakcji dla obywateli i rezydentów oraz osób przebywających w krajach, w których transakcje są zabronione przez sankcje międzynarodowe lub przepisy wewnętrzne lub pochodzą z krajów, które są oparte na różnych kryteriach ( Indeks Percepcji Korupcji Transparency International, ostrzeżenia FATF, kraje o słabych reżimach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu określone przez Komisję Europejską i inne kryteria), nakładają wysokie AML / CTF to wysokie ryzyko.

Obecnie te kraje to:

Afganistan, Samoa Amerykańskie, Angola, Bahamy, Botswana, Burundi, Kambodża, Republika Środkowoafrykańska, Czad, Kongo, Kuba, Demokratyczna Republika Konga, Gwinea Równikowa, Erytrea, Etiopia, Ghana, Guam, Gwinea Bissau, Iran, Irak, Północ Korea, Liban, Libia, Mali, Nigeria, Pakistan, Panama, Portoryko, Samoa, Arabia Saudyjska, Sierra Leone, Somalia, Sudan Południowy, Sri Lanka, Sudan, Syria, Trynidad i Tobago, Tunezja, Wenezuela, Jemen, Zimbabwe, USA (niektóre stany).